وثيقة المعلومات الأساسية - عقود الفروقات على السلع الأساسية
يوفر لك هذا المستند معلومات أساسية حول هذا المنتج الاستثماري. إنها ليست مادة تسويقية. المعلومات مطلوبة بموجب القانون لمساعدتك على فهم طبيعة هذا المنتج ومخاطره وتكاليفه ومكاسبه وخسائره المحتملة ولمساعدتك على مقارنته بالمنتجات الأخرى.
الشركه المصنعه:
رقم تسجيل شركة Vector Financial Services (Pty) Ltd 2018/221248/07 (FSP No. 49977)
مكان العمل الرئيسي: 26 شارع بيكر ، روزبانك ، جوهانسبرج ، غوتنغ ، 2196 ، جنوب أفريقيا
السلطة الخاضعة للإشراف: هيئة سلوكيات القطاع المالي في جنوب أفريقيا ("FSCA").
ريفرووك أوفيس بارك ، بلوك ب ، 41 طريق ماتروسبيرج ، حدائق آشليا ، بريتوريا ، 0081
أنت على وشك شراء منتج معقد يصعب فهمه.
وصف المنتج
عقود الفروقات (CFDs)، هي منتجات مالية معقدة وفقًا للقانون المعمول به.
يتم تداولها على أساس "خارج البورصة ("OTC") وليس من خلال سوق منظم. العقود مقابل الفروقات ، هي اتفاقيات لتبادل الفرق في قيمة أداة أساسية معينة بين الوقت الذي يتم فيه إبرام الاتفاقية والوقت الذي يتم فيه إغلاقها ، مما يسمح للمستثمرين بتكرار التأثير الاقتصادي للتداول بعملات معينة أو فئات أصول أخرى دون الحاجة إلى الملكية الفعلية.
المستثمر لديه الخيار في شراء عقود الفروقات للاستفادة من ارتفاع أسعار السلع، أو بيع عقود الفروقات للاستفادة من انخفاض أسعار السلع.
عند تداول العقود مقابل الفروقات لا يوجد تبادل مادي للأصول؛ وبالتالي، فإن التسوية المالية تنتج عن الفرق في وقت إغلاق الصفقة وسعر الأصل الأساسي (الذي صاغه الطرف المقابل) في وقت فتح الصفقة. تشمل الأصول الأساسية الأكثر شيوعًا الأسهم والسلع والعملات ومؤشرات السوق.
سيتم تحديد مبلغ أي ربح أو خسارة يتم تحقيقها في تداول العقود مقابل الفروقات من خلال:
- الفرق بين سعر فتح الصفقة والسعر عند إغلاق الصفقة ؛
- الوحدات المتداولة؛
- أي تعديلات فيما يتعلق بالعقود مقابل الفروقات، على سبيل المثال، عندما يتم دفع أرباح على سهم / مؤشر أساسي؛
- أي تكاليف أو عمولات متعلقة بالعقود مقابل الفروقات؛
- قيمة النقطة أو النقطة للأداة المتداولة ؛
من أجل فتح مركز ، يجب أن يكون لدى المستثمر أموال كافية في حساب التداول لتغطية الهامش المطلوب لهذا المركز. يمكن العثور على الهامش المطلوب لمختلف العقود مقابل الفروقات على موقعنا الإلكتروني و / أو منصتنا.
عند إغلاق الصفقة، يكتسب المستثمر الفرق بين القيمة السوقية للأصل الأساسي في وقت إغلاق المركز، إذا:
عند الاحتفاظ بمركز طويل (شراء عقد فروقات) ، يكون السعر في وقت إغلاق المركز أعلى من السعر في وقت فتح المركز ، والذي يتم تحويله تلقائيا إلى عملة حساب التداول ؛ أو
عند الاحتفاظ بمركز قصير (بيع CFD) ، يكون السعر ، في وقت إغلاق المركز ، أقل من السعر في وقت فتح المركز ، والذي يتم تحويله تلقائيا إلى عملة حساب التداول
لإغلاق عقد فروقات مفتوح "شراء" أو "طويل" ، فإنك تبيعه ، ولإغلاق عقد فروقات مفتوح "قصير" أو "مباع" ، فإنك تشتريه. مع معظم العقود مقابل الفروقات ، يمكنك الاحتفاظ بالمركز للمدة التي تريدها والتي قد تكون لمدة تقل عن يوم أو لأشهر.
سيكون مستوى الإغلاق هو آخر سعر متاح عند أو قبل الإغلاق أو عرض سعر الإغلاق الرسمي المعمول به أو القيمة في السوق الأساسي ذي الصلة كما هو مذكور في المنصة ؛ مطروحا منها أي عمولة أو سبريد يتم تطبيقه على العقود مقابل الفروقات عند إغلاقها.
الرافعة المالية والهامش
عقود الفروقات هي أدوات مالية ذات رافعة مالية، تسمح للمستثمر بالتداول على تعرضات أعلى على الأصول الأساسية مقارنة بالمبالغ المستثمرة. مع عقود الفروقات، ما عليك إلا أن تضع جزءًا من القيمة السوقية للأداة الأساسية عند إجراء صفقة.
عادة ما يتم تحديد الرافعة المالية كنسبة ، مثل 1:25 أو 1:50 أو 1:100 أو 1:200. هذا يعني أنه يمكنك التداول بمبالغ أعلى نسبيا مما يمكنك استثماره في عقد فروقات معين.
الهامش الأولي هو المبلغ المطلوب من قبل المستثمر لفتح مركز معين في العقود مقابل الفروقات ويتم التعبير عنه كنسبة مئوية من التعرض الاسمي. كلما انخفضت النسبة المئوية زادت الرافعة المالية.
امثله:
مستثمر يرغب في شراء 200 أوقية من زوج XAUUSD بسعر 1452.36 دولارًا أمريكيًا، بهامش مطلوب بنسبة 5% (وهو ما يساوي رافعة مالية 1:20) لهذه الأداة. وهذا يتطلب من المستثمر أن يضع هامشًا بقيمة 200 أونصة * سعر السوق 1429.93 / الرافعة المالية
(20) = 14,523.60 دولار أمريكي
مستثمر التجزئة المقصود
لن يكون التداول في هذا المنتج مناسبًا للجميع. سيستخدم هذا المنتج عادةً الأشخاص الذين يرغبون في الحصول على تعرض قصير الأجل بشكل عام للأدوات المالية/الأسواق المالية؛ ويستخدمون (يتداولون) أموالاً يمكنهم تحمل خسارتها؛ ولديهم محفظة استثمارية ومدخرات متنوعة؛ ولديهم قدرة عالية على تحمل المخاطر؛ ويفهمون تأثير التداول بالهامش والمخاطر المرتبطة به.
عقود الفروقات - ما هي المخاطر وما الذي يمكنني الحصول عليه في المقابل؟
مؤشر المخاطر
يفترض مؤشر المخاطرة أنك قد لا تتمكن من شراء أو بيع العقود مقابل الفروقات الخاصة بك بالسعر الذي تريده بسبب تقلبات السوق أو قد تضطر إلى شراء أو بيع العقود مقابل الفروقات الخاصة بك بسعر يؤثر بشكل كبير على المبلغ الذي ستحصل عليه في المقابل.
مخاطر أقل مخاطر أعلى
مؤشر ملخص المخاطر هو دليل على مستوى مخاطر هذا المنتج مقارنة بالمنتجات الأخرى. ويظهر كيف يمكن أن تتعرض للخسائر، بسبب تقلبات عقود الفروقات. لقد صنفنا هذا المنتج على أنه 7 من 7، وهي أعلى درجة مخاطرة.
هذا يصنف الخسائر المحتملة من الأداء المستقبلي للمنتج على مستوى عال جدا.
يتم تداول عقود الفروقات على الهامش وتحمل مخاطر خسارة كل رأس مالك المستثمر. قبل أن تقرر التداول على منتجات الهامش يجب أن تضع في اعتبارك أهدافك الاستثمارية ومدى تحملك للمخاطر ومستوى خبرتك في هذه المنتجات.
يمكن أن يكون التداول بمستوى رافعة مالية مرتفع إما ضدك أو لصالحك. يجب أن تكون على دراية بجميع المخاطر المرتبطة بالمنتجات التي يتم تداولها على الهامش وأن تطلب المشورة المستقلة ، إذا لزم الأمر.
سيناريوهات أداء الحساب
توضح السيناريوهات أدناه كيف يمكن أن يكون أداء استثمارك في أحداث مختلفة. لا ينبغي اعتبار النتائج الواردة أدناه بمثابة مؤشرات أو توصيات دقيقة على الإطلاق، ولا تتضمن أنواعًا مختلفة من الرسوم التي قد تنطبق على حسابك.
ولذلك، يعتمد أداء حسابك (إيجابًا أو سلبًا) على عوامل مختلفة، على سبيل المثال، مدة احتفاظك بصفقتك (صفقاتك).
| عقود الفروقات على السلع | XAU/دولار | |
| سعر الافتتاح | P | 1,452.36 |
| حجم التداول (لكل عقد فروقات) | اتس | 200 أوقية |
| نسبة الهامش | M | 5% (الرافعة المالية 1:20) |
| الهامش المطلوب | MR= TS × M × P | USD 14,523.60 |
| القيمة الاسمية للتجارة | ت ن = م/م | حساب الربح والخسارة: USD (متغير |
| العملة) | ||
| عملة الحساب | دولار | |
| سيناريو الأداء الطويل | أداء الحساب | سعر الإغلاق | الربح/الخسارة | الأداء القصيرسيناريو الأداء القصير | أداء الحساب | سعر الإغلاق | الربح/الخسارة |
| مواتي | 1.5% | 1474.15 | 4,357.08 USD | مواتي | 1.5% | 1430.57 | 4,357.08 USD |
| المعتدل | 0.50% | 1459.62 | 1,452.36 USD | المعتدل | 0.50% | 1445.10 | 1,452.36 USD |
| غير المواتيه | -1.50% | 1430.57 | -4,357.08 USD | غير المواتيه | -1.50% | 1474.15 | -4,357.08 USD |
| ضغط | -5% | 1379.74 | -14,523.60 USD | ضغط | -5% | 1524.98 | -14,523.60 USD |
عقود الفروقات - رسوم/رسوم التداول
قبل أن تبدأ تداول عقود الفروقات على سلعة ما، يجب أن تتعرف على جميع التكاليف المرتبطة بالتداول. فهذه التكاليف ستقلل من صافي أرباحك أو تزيد من خسائرك. يمكن العثور على مزيد من المعلومات على موقعنا الإلكتروني و/أو منصتنا.
| التكاليف لمرة واحدة | انتشار | الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع يسمى السبريد. تتحقق هذه التكلفة في كل مرة تقوم فيها بفتح وإغلاق صفقة. |
| اللجان | هذه عمولة يتم احتسابها عند شراء أو بيع عقد فروقات على سلعة ما بناءً على القيمة الاسمية للصفقة. مستثمر فتح وأغلق 100 أونصة XAU/دولار أمريكي. على سبيل المثال، تتقاضى الشركة 5 دولارات أمريكية، كعمولة، عن كل لوت مكتمل (100 أوقية)، فتح وإغلاق لوت للذهب. وبالتالي، سيتم تحصيل 5 دولارات أمريكية من المستثمر في كل مرة عن كل لوت مكتمل. العملية الحسابية المستخدمة هي "حجم الصفقة بالعملة الأساسية محولة بالدولار الأمريكي × 5 دولار أمريكي | |
| التكاليف الجارية | تكاليف التمويل (المقايضات) | المقايضات هي الرسوم التي يتم تكبدها عندما يتم الاحتفاظ بالصفقة بين عشية وضحاها، لتعكس تكلفة تمويل صفقتك. تخضع كل من صفقات الشراء ("الشراء") والبيع ("البيع") للمقايضة اليومية، والتي قد تكون لصالح العميل أو ضده حسب الأداة. مثال: عميل، لديه صفقة شراء بقيمة 1 لوت من XAUUSD وحسابه مقوم بالدولار الأمريكي. أسعار السواب هي 6.12 نقطة لصفقة البيع و -32.95 لصفقة الشراء. لذلك، سيكون الحساب على النحو التالي: السواب = ((1 * -32.95* -32.95*1) = -32.95 دولار أمريكي صيغة حساب السواب هي كالتالي السواب: حجم اللوت * سعر السواب * عدد الليالي |
ما المدة التي يجب أن أحتفظ بها وهل يمكنني سحب الأموال مبكرًا؟
لا توجد فترة احتفاظ موصى بها ولا فترة إلغاء، وبالتالي لا توجد رسوم إلغاء. يمكنك فتح عقود الفروقات وإغلاقها في أي وقت خلال ساعات عمل السوق.
كيف يمكنني تقديم شكوى؟
يجوز للمستثمرين الأفراد تقديم شكاواهم أو تظلماتهم فيما يتعلق بعقود الفروقات، باستخدام "نموذج الشكوى" إلى قسم الامتثال. يمكن تقديم "نموذج الشكوى" إلى الشركة عن طريق البريد الإلكتروني [email protected]، أو عن طريق البريد (P O BOX 787502، SANDTON, JOHANNESBURG, GAUTENG, 2146, SOUTH AFRICA). لمزيد من التفاصيل، يجب على المستثمرين الرجوع إلى نموذج معالجة الشكاوى في موقع الشركة الإلكتروني.
معلومات أخرى ذات صلة
يجب على المستثمرين الأفراد التأكد من قراءة وفهم جميع الوثائق القانونية للشركة، مثل سياسة الخصوصية، والإفصاح عن نظام المعلومات المالية والإدارية، وسياسة الشكاوى والمنازعات، وسياسة تضارب المصالح، وإشعار الإفصاح عن الخدمة المعروضة في القسم القانوني على موقعنا الإلكتروني. هذه وثائق مهمة يجب عليك قراءتها وفهمها قبل فتح حساب وبدء التداول مع الشركة.