وثيقة المعلومات الأساسية - عقود الفروقات على السلع الأساسية
يوفر لك هذا المستند معلومات أساسية عن هذا المنتج الاستثماري. وهي ليست مواد تسويقية. هذه المعلومات مطلوبة بموجب القانون لمساعدتك على فهم طبيعة هذا المنتج ومخاطره وتكاليفه ومكاسبه وخسائره المحتملة ومساعدتك على مقارنته بالمنتجات الأخرى.
الشركة المُصنِّعة:
Vector Financial Services (Pty) Ltd رقم التسجيل 2018/221248/07 (FSP رقم 49977)
مكان العمل الرئيسي: 26 شارع باكر، روزبانك، جوهانسبورغ، غوتنغ، 2196، جنوب أفريقيا
السلطة الخاضعة للإشراف: هيئة سلوكيات القطاع المالي في جنوب أفريقيا ("FSCA").
مجمع مكاتب ريفرووك أوفيس بارك، بلوك ب، 41 طريق ماتروسبرغ، أشليا جاردنز، بريتوريا، 0081
أنت على وشك شراء منتج معقد يصعب فهمه.
وصف المنتج
عقود الفروقات (CFDs)، هي منتجات مالية معقدة وفقًا للقانون المعمول به.
يتم تداولها على أساس "خارج البورصة" ("OTC") وليس من خلال سوق منظم. العقود مقابل الفروقات، هي اتفاقيات لتبادل الفرق في قيمة أداة أساسية معينة بين الوقت الذي يتم فيه إبرام الاتفاقية والوقت الذي يتم فيه إغلاقها، مما يسمح للمستثمرين بتكرار التأثير الاقتصادي للتداول في عملات معينة أو فئات أصول أخرى دون الحاجة إلى الملكية الفعلية.
المستثمر لديه الخيار في شراء عقود الفروقات للاستفادة من ارتفاع أسعار السلع، أو بيع عقود الفروقات للاستفادة من انخفاض أسعار السلع.
عند تداول العقود مقابل الفروقات لا يوجد تبادل مادي للأصول؛ وبالتالي، فإن التسوية المالية تنتج عن الفرق في وقت إغلاق الصفقة وسعر الأصل الأساسي (الذي صاغه الطرف المقابل) في وقت فتح الصفقة. تشمل الأصول الأساسية الأكثر شيوعًا الأسهم والسلع والعملات ومؤشرات السوق.
سيتم تحديد مقدار أي ربح أو خسارة يتم تحقيقه من صفقة عقود الفروقات من خلال
- الفرق بين سعر فتح الصفقة والسعر عند إغلاق الصفقة;
- الوحدات المتداولة
- أي تعديلات فيما يتعلق بعقود الفروقات، على سبيل المثال، عندما يتم دفع أرباح على سهم/مؤشر أساسي;
- أي تكاليف احتفاظ أو عمولات تتعلق بعقود الفروقات;
- قيمة التجزئة أو النقطة للأداة المتداولة;
لكي يتم فتح صفقة يجب أن يكون لدى المستثمر أموال كافية في حساب التداول لتغطية الهامش المطلوب لتلك الصفقة. يمكن العثور على الهامش المطلوب لمختلف عقود الفروقات على موقعنا الإلكتروني و/أو منصتنا.
عند إغلاق المركز، يربح المستثمر الفرق بين القيمة السوقية للأصل الأساسي في وقت إغلاق المركز، إذا
عند الاحتفاظ بصفقة شراء (شراء عقد فروقات)، يكون السعر وقت إغلاق الصفقة أعلى من السعر وقت فتح الصفقة، والذي يتم تحويله تلقائيًا إلى عملة حساب التداول؛ أو
عند الاحتفاظ بصفقة بيع (بيع عقد فروقات)، يكون السعر، وقت إغلاق الصفقة، أقل من السعر وقت فتح الصفقة، والذي يتم تحويله تلقائيًا إلى عملة حساب التداول
لإغلاق عقد فروقات مفتوح "شراء" أو "شراء" تقوم ببيعه، ولإغلاق عقد فروقات مفتوح "بيع" أو "شراء" تقوم بشرائه. مع معظم عقود الفروقات، يمكنك الاحتفاظ بالمركز للمدة التي تريدها والتي قد تكون أقل من يوم واحد أو لأشهر.
سيكون مستوى الإغلاق هو آخر سعر متاح عند الإغلاق أو قبله أو سعر أو قيمة الإغلاق الرسمي المعمول به في السوق الأساسية ذات الصلة كما هو مُبلغ عنه في المنصة؛ مطروحًا منه أي عمولة أو فروق أسعار يتم تطبيقها على عقد الفروقات عند إغلاقه.
الرافعة المالية والهامش
العقود مقابل الفروقات هي أدوات مالية ذات رافعة مالية، تسمح للمستثمر بالتداول على تعرضات أعلى على الأصول الأساسية مقارنة بالمبالغ المستثمرة. مع عقود الفروقات، ما عليك إلا أن تضع جزءًا من القيمة السوقية للأداة الأساسية عند إجراء صفقة.
عادةً ما يتم تحديد الرافعة المالية كنسبة، مثل 1:25 أو 1:50 أو 1:100 أو 1:200. وهذا يعني أنه يمكنك التداول بمبالغ أعلى نسبيًا مما يمكنك استثماره في عقد فروقات معين.
الهامش المبدئي هو المبلغ المطلوب من المستثمر لفتح صفقة معينة في عقود الفروقات ويتم التعبير عنه كنسبة مئوية من التعرض الاسمي. وكلما انخفضت النسبة المئوية كلما زادت الرافعة المالية.
أمثلة على ذلك:
مستثمر يرغب في شراء 200 أوقية من زوج XAUUSD بسعر 1452.36 دولارًا أمريكيًا، بهامش مطلوب بنسبة 5% (وهو ما يساوي رافعة مالية 1:20) لهذه الأداة. وهذا يتطلب من المستثمر أن يضع هامشًا بقيمة 200 أونصة * سعر السوق 1429.93 / الرافعة المالية
(20) = 14,523.60 دولار أمريكي
مستثمر التجزئة المقصود
لن يكون التداول في هذا المنتج مناسبًا للجميع. سيستخدم هذا المنتج عادةً الأشخاص الذين يرغبون في الحصول على تعرض قصير الأجل بشكل عام للأدوات المالية/الأسواق المالية؛ ويستخدمون (يتداولون) أموالاً يمكنهم تحمل خسارتها؛ ولديهم محفظة استثمارية ومدخرات متنوعة؛ ولديهم قدرة عالية على تحمل المخاطر؛ ويفهمون تأثير التداول بالهامش والمخاطر المرتبطة به.
عقود الفروقات - ما هي المخاطر وما الذي يمكنني الحصول عليه في المقابل؟
مؤشر المخاطر
يفترض مؤشر المخاطرة أنك قد لا تتمكن من شراء أو بيع عقد الفروقات الخاص بك بالسعر الذي تريده بسبب تقلبات السوق أو قد تضطر إلى شراء أو بيع عقد الفروقات الخاص بك بسعر يؤثر بشكل كبير على المبلغ الذي ستحصل عليه في المقابل.
مخاطر أقل مخاطر أعلى
مؤشر ملخص المخاطر هو دليل على مستوى مخاطر هذا المنتج مقارنة بالمنتجات الأخرى. ويظهر كيف يمكن أن تتعرض للخسائر، بسبب تقلب عقود الفروقات. لقد صنفنا هذا المنتج على أنه 7 من 7، وهي أعلى درجة مخاطرة.
وهذا يُصنف الخسائر المحتملة من الأداء المستقبلي للمنتج عند مستوى عالٍ للغاية.
يتم تداول عقود الفروقات على الهامش وتحمل مخاطر خسارة كل رأس مالك المستثمر. قبل أن تقرر التداول على منتجات الهامش يجب أن تضع في اعتبارك أهدافك الاستثمارية ومدى تحملك للمخاطر ومستوى خبرتك في هذه المنتجات.
التداول بمستوى مرتفع من الرافعة المالية يمكن أن يكون ضدك أو لصالحك. يجب أن تكون على دراية بجميع المخاطر المرتبطة بالمنتجات التي يتم تداولها بالهامش وأن تطلب مشورة مستقلة، إذا لزم الأمر.
سيناريوهات أداء الحساب
توضح السيناريوهات أدناه كيف يمكن أن يكون أداء استثمارك في أحداث مختلفة. لا ينبغي اعتبار النتائج الواردة أدناه بمثابة مؤشرات أو توصيات دقيقة على الإطلاق، ولا تتضمن أنواعًا مختلفة من الرسوم التي قد تنطبق على حسابك.
ولذلك، يعتمد أداء حسابك (إيجابًا أو سلبًا) على عوامل مختلفة، على سبيل المثال، مدة احتفاظك بصفقتك (صفقاتك).
| عقود الفروقات على السلع | XAU/دولار | |
| سعر الافتتاح | P | 1,452.36 |
| حجم التداول (لكل عقد فروقات) | تي إس | 200 أوقية |
| النسبة المئوية للهامش | M | 5% (الرافعة المالية 1:20) |
| الهامش المطلوب | MR = TS × M × P | USD 14,523.60 |
| القيمة الافتراضية للصفقة | ت ن = م/م | حساب الأرباح والخسائر دولار أمريكي (متغير |
| العملة) | ||
| عملة الحساب | دولار أمريكي | |
| سيناريو الأداء الطويل | أداء الحساب | سعر الإغلاق | الربح/الخسارة | الأداء القصيرسيناريو الأداء القصير | أداء الحساب | سعر الإغلاق | الربح/الخسارة |
| مواتية | 1.5% | 1474.15 | 4,357.08 USD | مواتية | 1.5% | 1430.57 | 4,357.08 USD |
| معتدل | 0.50% | 1459.62 | 1,452.36 USD | معتدل | 0.50% | 1445.10 | 1,452.36 USD |
| غير مواتية | -1.50% | 1430.57 | -4,357.08 USD | غير مواتية | -1.50% | 1474.15 | -4,357.08 USD |
| الإجهاد | -5% | 1379.74 | -14,523.60 USD | الإجهاد | -5% | 1524.98 | -14,523.60 USD |
عقود الفروقات - رسوم/رسوم التداول
قبل أن تبدأ في تداول عقود الفروقات على سلعة ما، يجب أن تتعرف على جميع التكاليف المرتبطة بالتداول. فهذه التكاليف ستقلل من صافي أرباحك أو تزيد من خسائرك. يمكن العثور على مزيد من المعلومات على موقعنا الإلكتروني و/أو منصتنا.
| التكاليف غير المتكررة | الانتشار | الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع يسمى فرق السعر. وتتحقق هذه التكلفة في كل مرة تفتح فيها صفقة وتغلقها. |
| التكليفات | هذه عمولة يتم احتسابها عند شراء أو بيع عقد فروقات على سلعة ما بناءً على القيمة الاسمية للصفقة. مستثمر فتح وأغلق 100 أونصة XAU/دولار أمريكي. على سبيل المثال، تتقاضى الشركة 5 دولارات أمريكية، كعمولة، عن كل لوت مكتمل (100 أوقية)، فتح وإغلاق لوت للذهب. وبالتالي، سيتم تحصيل 5 دولارات أمريكية من المستثمر في كل مرة عن كل لوت مكتمل. العملية الحسابية المستخدمة هي "حجم الصفقة بالعملة الأساسية محولة بالدولار الأمريكي × 5 دولار أمريكي | |
| التكاليف الجارية | تكاليف التمويل (المقايضات) | المقايضات هي الرسوم التي يتم تكبدها عندما يتم الاحتفاظ بالصفقة بين عشية وضحاها، لتعكس تكلفة تمويل صفقتك. تخضع كل من صفقات الشراء ("الشراء") والبيع ("البيع") للمقايضة اليومية، والتي قد تكون لصالح العميل أو ضده حسب الأداة. مثال: عميل، لديه صفقة شراء بقيمة 1 لوت من XAUUSD وحسابه مقوم بالدولار الأمريكي. أسعار السواب هي 6.12 نقطة لصفقة البيع و -32.95 لصفقة الشراء. لذلك، سيكون الحساب على النحو التالي: السواب = ((1 * -32.95* -32.95*1) = -32.95 دولار أمريكي صيغة حساب السواب هي كالتالي السواب: حجم اللوت * سعر السواب * عدد الليالي |
ما هي المدة التي يجب أن أحتفظ بها وهل يمكنني سحب الأموال مبكرًا؟
لا توجد فترة احتفاظ موصى بها ولا فترة إلغاء وبالتالي لا توجد رسوم إلغاء. يمكنك فتح عقود الفروقات وإغلاقها في أي وقت خلال ساعات عمل السوق.
كيف يمكنني تقديم شكوى؟
يجوز للمستثمرين الأفراد تقديم شكاواهم أو تظلماتهم فيما يتعلق بعقود الفروقات، باستخدام "نموذج الشكوى" إلى قسم الامتثال. يمكن تقديم "نموذج الشكوى" إلى الشركة عن طريق البريد الإلكتروني [email protected]، أو عن طريق البريد (P O BOX 787502، SANDTON, JOHANNESBURG, GAUTENG, 2146, SOUTH AFRICA). لمزيد من التفاصيل، يجب على المستثمرين الرجوع إلى نموذج معالجة الشكاوى في موقع الشركة الإلكتروني.
معلومات أخرى ذات صلة
يجب على المستثمرين الأفراد التأكد من قراءة وفهم جميع الوثائق القانونية للشركة، مثل سياسة الخصوصية، والإفصاح عن نظام المعلومات المالية والإدارية، وسياسة الشكاوى والمنازعات، وسياسة تضارب المصالح، وإشعار الإفصاح عن الخدمة المعروضة في القسم القانوني على موقعنا الإلكتروني. هذه وثائق مهمة يجب عليك قراءتها وفهمها قبل فتح حساب وبدء التداول مع الشركة.