إذا كنت تعتقد أن التضخم المرتفع يجعل استراتيجية التداول الخاصة بك غير متوقعة أو يصعب التعامل معها، فقد جئت إلى المكان الصحيح.
تصل تأثيرات التضخم إلى كل مجال من مجالات الاقتصاد، بدءًا من أسعار السلع الاستهلاكية إلى أسواق الاستثمار في الشركات أو سندات الشركات.
قد يبدو الأمر وكأننا في عالم من عدم اليقين عندما تبدأ أسعار كل شيء من الطاقة إلى السكن في الارتفاع، ولكن في هذا المقال، سنشارك بعض الخطوات العملية حول كيفية التعامل مع هذه السوق الصعبة.
في نهاية هذه المقالة، ستعرف كيفية تقييم الفرص والمخاطر عند التداول خلال فترات ارتفاع التضخم، وكيف يمكن أن يؤثر ذلك على استراتيجيتك العامة من خلال مساعدتك على اتخاذ قرارات مستنيرة بشكل أفضل.
الخطوة 1: فهم تأثير التضخم المرتفع
يؤدي التضخم المرتفع إلى تآكل القوة الشرائية للنقود في جميع المجالات، مما يؤدي إلى ارتفاع أسعار كل شيء من البقالة إلى الخدمات القانونية، والسلع بما في ذلك الذهب والنفط. ويميل الإنفاق الاستهلاكي إلى الانخفاض، وترتفع أسعار الفائدة.
يجب على المتداولين لأول مرة أن يضعوا في اعتبارهم أن تقلبات الأسعار على طول السوق من المرجح أن تزداد خلال فترات التضخم.
نعم، يمثل التضخم المرتفع فرصة كبيرة، مثل ارتفاع أسعار السلع الأساسية. ولكن مع هذه الفرص تأتي المخاطر. تقلبات عائدات الاستثمار مرتفعة بشكل عام في جميع الأسواق. وهذا يعني أن المكاسب والخسائر يمكن أن تكون أكبر أيضًا. ضع في اعتبارك أنه في حين أن بعض الأصول قد تحقق أداءً جيدًا، قد تشهد أصول أخرى انخفاضًا حادًا، مما يؤدي إلى خسارة محتملة.
الخطوة 2: تنويع محفظتك الاستثمارية
تتمثل إحدى الطرق في التنويع. يجب أن توفر المحفظة التي تحتوي على مزيج من أنواع مختلفة من الأصول - الأسهم والسندات والذهب والفضة وصناديق الاستثمار العقاري(REITs) وفئات أخرى من الاستثمارات - بعض الحماية من تقلبات السوق المتقلبة.
في حين أن المستثمرين غالبًا ما يتجهون إلى المعادن الثمينة مثل الذهب والنفط في أوقات التضخم، إلا أنها تميل أيضًا إلى أن تكون أكثر تقلبًا من الاستثمارات الأخرى مثل الأسهم والسندات. ومع ذلك، لا يمكن للتنويع وحده أن يقضي على المخاطر.
وبالطبع، فإن التنويع أيضًا يكتم إمكانية تحقيق الأرباح. تتصرف أنواع الأصول المختلفة بشكل مختلف عندما يعاني الاقتصاد من صدمة تضخمية. لذا، ضع في اعتبارك مدى تحملك للمخاطرة عند اتخاذ قرار بشأن مكان وضع أموالك. ضع في اعتبارك أيضًا أن الأصول المقاومة للتضخم لا تعمل دائمًا كما هو معلن عنها، وتتطلب المراقبة.
الخطوة 3: تداول الأصول المقاومة للتضخم
هناك بعض الأصول التي يكون أداؤها أفضل من غيرها في أوقات التضخم المرتفع. وفيما يلي بعضها:
- الذهب والفضة: غالبًا ما يتم اعتبارهما وسيلة تحوط ضد التضخم لأن أسعارهما تميل إلى الارتفاع عندما يرتفع التضخم، ولكن الذهب والفضة والسلع الأخرى يمكن أن تتراجع مع تراجع السوق.
- سلع الطاقة: غالبًا ما يؤدي التضخم إلى ارتفاع أسعار النفط والغاز، ولكن ارتفاع المد لا يرفع جميع القوارب. فأسواق الطاقة عرضة للتقلبات بسبب الأحداث الجيوسياسية وانقطاع الإمدادات وتقلبات الطلب العالمي.
- العقارات: تميل العقارات إلى ارتفاع قيمتها من خلال التضخم، ولكن على الرغم من أنه لا يبدو أنها عانت من الانكماش في الأسواق المالية، إلا أن الاستثمار في العقارات يتطلب عمومًا قدرًا كبيرًا من رأس المال، وفي الأسواق المحمومة يخضع لتصحيحات السوق.
- السندات المرتبطة بالتضخم: السندات التي ترتفع قيمتها إذا ارتفعت معدلات التضخم ولكنها تنخفض إذا ارتفعت أسعار الفائدة.
حتى أكثر الأصول مقاومة للتضخم لا تخلو من المخاطر، ونحن نعلم أنها يمكن أن تتحرك جنبًا إلى جنب مع التضخم، ولكن أيضًا لأسباب أخرى، مثل التغيرات في أسعار الفائدة أو المعنويات أو الأحداث الجيوسياسية.
الخطوة 4: تابع اتجاهات السوق عن كثب
نظرًا لأن التضخم المرتفع يؤدي إلى زيادة تقلبات السوق، فمن الجيد دائمًا معرفة ما يحدث في الاقتصاد.
انتبه بشكل خاص للإعلانات الصادرة عن البنوك المركزية (مثل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي)، والتغيرات في السياسات الحكومية، والاتجاهات الدولية (مثل الوضع في الصين). على سبيل المثال، من المرجح أن تؤدي الزيادة في أسعار الفائدة من جانب الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إلى ارتفاع التضخم، ومن ثم التأثير على حركة الأسواق.
في حين أن الانتباه إلى الاتجاهات يمكن أن يساعد في اكتشاف نوافذ الفرص، إلا أنه ينطوي أيضًا على مخاطر اتخاذ قرارات بناءً على تحركات السوق على المدى القصير. من المهم أن تفكر دائمًا في الأهمية طويلة الأجل لتلك الاتجاهات، حيث أن رد الفعل على أخبار السوق قد يؤدي إلى رد فعل مكلف.
الخطوة 5: استخدم أوامر إيقاف الخسارة
ارتفاع التضخم يزيد من التقلبات. أوامر وقف الخسارة مفيدة بشكل خاص للتحوط ضد مخاطر التقلبات. فأمر إيقاف الخسارة هو في الأساس سعر محدد مسبقًا يتم عنده إغلاق الصفقة تلقائيًا. ومن شأن هذا النظام أن يحمي من الانخفاضات الحادة في الأسواق المتقلبة.
ولكن حتى أوامر وقف الخسارة لها حدودها. ففي الأسواق السريعة، يمكن أن تحدث فجوة في الأسعار، ويمكن أن تنخفض الأسعار، ويتم تفعيل أمر وقف الخسارة بسعر أقل من المتوقع. إنها طريقة مهمة لإدارة المخاطر، ولكنها لا تعصمك من تقلبات السوق.
الخطوة 6: ابق على اطلاع دائم بالأخبار الاقتصادية العالمية
يُعد التضخم عاملًا عالميًا، حيث يتأثر بالسياسة النقدية للعديد من البنوك المركزية، بالإضافة إلى المستوى العالمي للتجارة.
تأكد من قراءة تقارير البنوك المركزية والمؤسسات الاقتصادية الكبرى الأخرى لمعرفة مدى تأثرها.
ولهذا السبب، ستكون أكثر استعدادًا لتكييف استراتيجية التداول الخاصة بك مع التغيرات المحتملة في السوق.
في حين أن الأخبار الاقتصادية ضرورية للبقاء على اطلاع، بل ويمكن أن تكون مفيدة في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، إلا أنه ليس من الحكمة أبدًا المبالغة في التفاعل مع كل خبر يأتيك.
يمكن أن تتسبب احتمالية تحركات الأخبار قصيرة الأجل في حدوث تقلبات في السوق ويمكن أن تؤدي إلى اتخاذ قرارات سيئة إذا تسبب عنوان رئيسي في اتخاذ استجابة غير محسوبة.
الخطوة 7: النظر في تداول الفوركس
إن تأثير التضخم على أسواق الفوركس يعني أن التداول الانتهازي يمكن أن يكون خيارًا جيدًا في بيئة ذات تضخم مرتفع: إذا ارتفع التضخم في بلد ما، فقد يتسبب ذلك في انخفاض قيمة عملتها مقابل عملات البلدان الأخرى.
تسمح لك أسواق الفوركس بتداول أزواج العملات بين البلدان ذات التضخم المنخفض لحماية نفسك من مخاطر التضخم في عملة بلدك الأم.
ومع ذلك، ينطوي تداول الفوركس على مخاطر كبيرة. فالعملات عُرضة للكثير من العوامل غير المؤكدة، بدءًا من عدم الاستقرار السياسي إلى الآثار المترتبة على التحولات الاقتصادية العالمية.
علاوة على ذلك، يمكن أن يكون سوق الفوركس متقلبًا، لا سيما خلال فترات التضخم؛ ولهذا السبب، من الحكمة أن تتجنب الإفراط في تعريض نفسك للمخاطرة.
أفضل ممارسات التداول والمخاطر خلال فترة ارتفاع التضخم
إذا كنت تتداول في بيئة ذات تضخم مرتفع أو أسعار فائدة مرتفعة، فإن أفضل الممارسات هذه ستساعدك على التخفيف من المخاطر وزيادة فرص نجاحك.
1. كن على اطلاع: راقب عن كثب معدلات التضخم وارتفاع أسعار الفائدة والاتجاهات الاقتصادية العالمية. إن مواكبة الأخبار أمر مهم، لكن الهوس بالأخبار قصيرة الأجل يمكن أن يؤدي إلى استثمارات ضعيفة.
2. إدارة المخاطر استخدم أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة، وأن تكون لديك استراتيجية لإدارة المخاطر لكل صفقة. أدوات إدارة المخاطر رائعة، ولكنها ليست خالية من المخاطر بنسبة 100%.
3. المنظور طويل الأجل: سيكون هناك تقلبات في فترات التضخم، ويمكن أن يساعدك المنظور طويل الأجل لمحفظتك على تجاوز المطبات. ومع ذلك، فإن المراكز طويلة الأجل يمكن أن تشهد انخفاضات كبيرة، لذا قم بإعادة التقييم (بانتظام).
4. التنويع: يعد توزيع استثماراتك على فئات أصول متعددة فكرة جيدة لتقليل المخاطر، ولكن التنويع ليس ضمانًا للربح أو القضاء على المخاطر.
المخاطر التي يجب مراعاتها
- تقلبات السوق: يمكن أن يترجم التضخم إلى تحركات سعرية أكثر تطرفًا في أسواق الأسهم والسندات والعملات الأجنبية. يمكن للتقلبات أن تخلق فرصًا للتداول، ولكنها في الوقت نفسه تزيد من فرص الخسائر المفاجئة.
- رفع أسعار الفائدة: غالبًا ما ترفع البنوك المركزية أسعار الفائدة لمكافحة التضخم، مما يؤثر سلبًا على الأسهم وعوائد السندات.
- التركيز المفرط في الأصول عالية المخاطر: مستويات عالية من التعرض للأصول التي يكون أداؤها سيئًا إذا انعكست اتجاهات التضخم.
- انكماش القوة الشرائية: يؤدي التضخم إلى تآكل القوة الشرائية حيث تفقد ممتلكاتك النقدية قيمتها. قد تخسر ثروتك إذا فشلت استثماراتك في تعويض التضخم.
لماذا تتداول مع فينكسو كابيتال؟
Finxo Capital هي منصة تداول قوية مزودة بأدوات متطورة لضمان ازدهار تداولاتك في ظل التضخم المرتفع. بيانات السوق في الوقت الحقيقي، وخيارات واسعة من الأصول ذات المقاومة العالية للتضخم، بالإضافة إلى الموارد التعليمية، كلها متاحة لك للتداول. توفر لك Finxo Capital جميع الأدوات التي تحتاجها للتداول في ظل التضخم المرتفع.
من بين هذه الميزات عرض قوي لإدارة المخاطر، يتميز بأوامر وقف الخسارة التي يتم تخصيصها من قبل المتداول وأدوات تتبع التقلبات للتعامل مع التأثيرات المتقلبة لتقلبات السوق الجامحة التي يحركها التضخم.
علاوة على ذلك، تسمح لك Finxo Capital بالتداول عبر فئات الأصول، بما في ذلك السلع والعملات الأجنبية والسندات المرتبطة بالتضخم. ومن خلال ذلك، يمكنك دمج وتنويع محفظتك الاستثمارية، مع إدارة مخاطر السوق أيضًا.
لطالما ركزت Finxo Capital على الشفافية، حيث أننا نريد التأكد من أن المتداولين لديهم الأدوات المناسبة لاتخاذ قرارات مستنيرة.
نحن متواجدون باستمرار للإجابة على أي أسئلة. وسواء كنت مبتدئًا أو مخضرمًا، فإن Finxo Capital متاحة للتداول في بيئات التضخم المرتفع.
الخطوة 8: استمر في التعلم والتكيف
الأسواق التضخمية لا يمكن التنبؤ بها، ولكنك ستتحسن في ذلك مع الخبرة. قم بتحسين استراتيجية التداول الخاصة بك للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة، ولكن تأكد من أنك تستمع دائمًا إلى مصادر موثوقة ولا تتوقف أبدًا عن التعلم. يمكن أن يكون التداول على التضخم المرتفع فرصة، ولكن فقط إذا بقيت متيقظًا للمخاطر وقمت بإدارة صفقاتك بشكل صحيح.
بعد الانتهاء من هذه الإجراءات، ستصبح في وضع أفضل لاتخاذ قرارات تداول موضوعية، وستكون في وضع أفضل لإدارة مخاطر التداول في السنوات القليلة القادمة التي من المحتمل أن تشهد ارتفاعًا كبيرًا في التضخم. وكما هو الحال مع جميع الاستثمارات، تذكر أن تتداول باستخدام أمر إيقاف التداول (لتقليل الخسائر المحتملة)، وتوخ الحذر - فكلما زادت المكافأة المحتملة، زادت المخاطر التي تنطوي عليها.
