Si está pensando que la alta inflación está haciendo que su estrategia comercial sea impredecible o difícil de manejar, entonces ha llegado al lugar adecuado. 

Los efectos de la inflación llegan a todos los ámbitos de la economía, desde el precio de los bienes de consumo hasta los mercados de inversión en empresas o bonos corporativos.

Puede parecer que nos encontramos en un mundo de incertidumbre cuando empieza a subir el precio de todo, desde la energía hasta la vivienda, pero en este artículo compartiremos algunos pasos prácticos sobre cómo navegar por este complicado mercado. 

Al final de este artículo, sabrá cómo evaluar las oportunidades y los riesgos al operar durante periodos de inflación elevada, y cómo esto puede afectar a su estrategia global ayudándole a tomar decisiones mejor informadas.

Paso 1: Comprender el impacto de una inflación elevada

 Una inflación elevada erosiona el poder adquisitivo del dinero en general, haciendo subir los precios de todo tipo de bienes , desde los alimentos hasta los servicios jurídicos, pasando por el oro y el petróleo. El gasto de los consumidores tiende a disminuir y los tipos de interés suben.

Los operadores principiantes deben tener en cuenta que la volatilidad de los precios a lo largo del mercado es probable que aumente durante los periodos inflacionistas.

Sí, la alta inflación representa una importante oportunidad, al igual que los elevados precios de las materias primas. Pero estas oportunidades conllevan riesgos. La volatilidad de los rendimientos de las inversiones suele ser elevada en todos los mercados. Eso significa que las ganancias y las pérdidas también pueden ser mayores. Tenga en cuenta que, si bien algunos activos pueden tener un buen comportamiento, otros pueden experimentar un fuerte descenso, lo que puede acarrear pérdidas. 

Paso 2: Diversifique su cartera

Una forma de hacerlo es mediante la diversificación. Una cartera con una combinación de distintos tipos de activos -acciones, bonos, oro y plata, fondos de inversión inmobiliaria(REIT) y otras clases de inversiones- debería proporcionar cierta protección frente a los altibajos de un mercado volátil.

Aunque los inversores suelen recurrir a metales preciosos como el oro y el petróleo en épocas inflacionistas, también suelen ser más volátiles que otras inversiones como las acciones y los bonos. Sin embargo, la diversificación por sí sola no puede eliminar el riesgo.

 Por supuesto, la diversificación también silencia la posibilidad de obtener beneficios. Los distintos tipos de activos se comportan de forma diferente cuando la economía sufre un shock inflacionista. Por tanto, tenga en cuenta su tolerancia al riesgo a la hora de decidir dónde colocar su dinero. Tenga también en cuenta que los activos resistentes a la inflación no siempre rinden como se anuncia, y requieren supervisión.

Paso 3: Comerciar con activos resistentes a la inflación

 Hay algunos activos que se comportan mejor que la mayoría en épocas de inflación elevada. He aquí algunos:

 - Oro y plata: A menudo se consideran una cobertura contra la inflación porque sus precios tienden a subir cuando aumenta la inflación, pero el oro, la plata y otras materias primas aún pueden caer en desgracia cuando el mercado se desploma.

 - Materias primas energéticas: La inflación suele hacer subir el precio del petróleo y el gas, pero la marea alta no levanta todos los barcos. Los mercados energéticos son propensos a la volatilidad debido a acontecimientos geopolíticos, interrupciones del suministro y oscilaciones de la demanda mundial.

 - Bienes inmuebles: Los bienes inmuebles tienden a revalorizarse con la inflación pero, aunque no parecen haber sufrido por la caída de los mercados financieros, la inversión en bienes inmuebles suele requerir una gran cantidad de capital y, en mercados sobrecalentados, está sujeta a correcciones del mercado.

 - Bonos ligados a la inflación: Bonos que aumentan de valor si suben las tasas de inflación, pero bajan si suben los tipos de interés.

 Incluso los activos más resistentes a la inflación no están exentos de riesgo, y sabemos que pueden moverse en paralelo a la inflación, pero también por otras razones, como cambios en los tipos de interés, el sentimiento o acontecimientos geopolíticos.

Paso 4: Seguir de cerca las tendencias del mercado

 Dado que una inflación elevada conlleva una mayor volatilidad de los mercados, siempre es bueno saber qué está pasando en la economía.

Preste especial atención a los anuncios de los bancos centrales (por ejemplo, la Reserva Federal de Estados Unidos), los cambios en la política gubernamental y las tendencias internacionales (por ejemplo, la situación en China). Una subida de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal estadounidense, por ejemplo, probablemente hará subir la inflación y, por tanto, afectará al movimiento de los mercados.

 Aunque prestar atención a las tendencias puede ayudar a detectar ventanas de oportunidad, también implica el riesgo de tomar decisiones basadas en movimientos del mercado a corto plazo. Es importante reflexionar siempre sobre el significado a largo plazo de esas tendencias, ya que reaccionar a las noticias del mercado puede llevar a una reacción costosa.

Paso 5: Utilizar órdenes Stop-Loss

 Una inflación elevada aumenta la volatilidad. Las órdenes stop-loss son especialmente útiles para protegerse del riesgo de volatilidad. Una orden stop-loss es esencialmente un precio predeterminado al que la posición se cerrará automáticamente. Este sistema protegería contra caídas precipitadas en un mercado volátil.

 Pero incluso las órdenes stop-loss tienen sus límites. En los mercados rápidos, los precios pueden bajar, y el stop-loss se activará a un precio aún más bajo de lo esperado. Es una forma importante de gestionar el riesgo, pero no le aísla de la volatilidad del mercado.

Paso 6: Manténgase al día de las noticias económicas mundiales

 La inflación es un factor global, que se ve influido por la política monetaria de varios bancos centrales, así como por el nivel global del comercio.

Asegúrese de leer los informes de los bancos centrales y otras instituciones económicas importantes para ver cómo se están viendo afectados.

De este modo, estará mejor preparado para adaptar su estrategia de negociación a los posibles cambios del mercado.

 Aunque las noticias económicas son esenciales para mantenerse informado, e incluso pueden ser útiles para tomar decisiones de inversión con conocimiento de causa, nunca es prudente reaccionar de forma exagerada ante cada noticia que nos llega.

La posibilidad de que se produzcan movimientos noticiosos a corto plazo puede provocar fluctuaciones en el mercado y llevar a una mala toma de decisiones si un titular le hace reaccionar precipitadamente.

Paso 7: Considere el comercio de divisas

El efecto de la inflación en los mercados de divisas significa que la negociación oportunista puede ser una buena opción en un entorno de alta inflación: si la inflación aumenta en un país, esto puede hacer que el valor de su moneda caiga frente a la de otros.

Los mercados de divisas le permiten negociar pares de divisas entre países con baja inflación para protegerse de los riesgos de inflación de la moneda de su país de origen.

Sin embargo, el comercio de divisas entraña riesgos considerables. Las divisas están expuestas a muchos factores inciertos, desde la inestabilidad política hasta los efectos de los cambios económicos mundiales.

Además, el mercado de divisas puede ser volátil, sobre todo en periodos inflacionistas; por este motivo, conviene evitar exponerse en exceso al riesgo.

Mejores prácticas de negociación y riesgos en caso de inflación elevada

 Si opera en un entorno de inflación o tipos de interés elevados, estas buenas prácticas le ayudarán a mitigar el riesgo y aumentar las posibilidades de éxito.

 1. Infórmese: Siga de cerca las tasas de inflación, las subidas de los tipos de interés y las tendencias económicas mundiales. Estar al día de las noticias es importante, pero obsesionarse con las noticias a corto plazo puede conducir a malas inversiones.

 2. Gestión del riesgo Utilice herramientas de gestión del riesgo, como las órdenes stop-loss, y cuente con una estrategia de gestión del riesgo para cada operación. Las herramientas de gestión del riesgo son estupendas, pero no están exentas de riesgo al 100%.

 3. Perspectiva a largo plazo: En los periodos inflacionistas habrá volatilidad, y una perspectiva a largo plazo para su cartera podría ayudarle a capear los baches. Sin embargo, las posiciones a largo plazo pueden incluso sufrir grandes caídas, por lo que conviene reevaluarlas (periódicamente). 

 4. Diversificación: Repartir las inversiones entre varias clases de activos es una buena idea para reducir el riesgo, pero la diversificación no es garantía de beneficios ni de eliminación del riesgo.

Riesgos a tener en cuenta

 - Volatilidad de los mercados: La inflación puede traducirse en movimientos de precios más extremos en los mercados de acciones, bonos y divisas. La volatilidad puede crear oportunidades de negociación pero, al mismo tiempo, aumentar las posibilidades de pérdidas repentinas.

 - Subidas de tipos: Los bancos centrales suelen subir los tipos de interés para luchar contra la inflación, lo que tiene un efecto moderador sobre las acciones y los rendimientos de los bonos.

 - Concentración excesiva en activos de alto riesgo: Elevados niveles de exposición a activos que obtienen malos resultados si se invierten las tendencias inflacionistas.

 - Disminución del poder adquisitivo: La inflación erosiona el poder adquisitivo a medida que sus tenencias de efectivo pierden valor. Puedes perder riqueza si tus inversiones no compensan la inflación.

¿Por qué operar con Finxo Capital?

 Finxo Capital es una potente plataforma de negociación con herramientas de alta gama para garantizar que sus operaciones prosperen en un entorno de alta inflación. Tiene a su disposición datos de mercado en tiempo real, una amplia selección de activos resistentes a la inflación y recursos educativos. Finxo Capital pone a su disposición todas las herramientas que necesita para operar con una inflación elevada. 

 Entre ellas figura una sólida propuesta de gestión del riesgo, con órdenes stop-loss personalizadas por el operador y herramientas de seguimiento de la volatilidad para hacer frente al efecto latigazo de las oscilaciones del mercado impulsadas por la inflación.

Además, Finxo Capital le permite operar con distintas clases de activos, como materias primas, divisas y bonos ligados a la inflación. De este modo, puede combinar y diversificar su cartera, al tiempo que gestiona el riesgo de mercado.

 Finxo Capital siempre ha hecho hincapié en la transparencia, ya que queremos asegurarnos de que los operadores dispongan de las herramientas adecuadas para tomar decisiones con conocimiento de causa.

Estamos constantemente disponibles para responder a cualquier pregunta. Tanto si eres principiante como veterano, Finxo Capital está aquí para operar en entornos de alta inflación.

Paso 8: Seguir aprendiendo y adaptándose

 Los mercados inflacionistas son impredecibles, pero mejorarás con la experiencia. Perfeccione su estrategia de negociación para adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado, pero asegúrese de escuchar siempre a fuentes acreditadas y nunca deje de aprender. Operar con alta inflación puede ser una oportunidad, pero sólo si permanece alerta a los riesgos y gestiona correctamente sus posiciones. 

 Una vez llevadas a cabo estas acciones, estará en mejores condiciones de tomar decisiones de inversión objetivas y de gestionar los riesgos comerciales de cara a los próximos años, en los que probablemente la inflación se disparará. Como con todas las inversiones, recuerde que debe operar con una orden de stop (para minimizar las pérdidas potenciales) y ser prudente: cuanto mayor sea la recompensa potencial, mayor será el riesgo.