ضعف الدولار بعد أن ارتفعت أسعار المستهلكين في الولايات المتحدة بأقل من التوقعات في أبريل/نيسان يوم الأربعاء، مما يشير إلى أن التضخم سيستقر على الأرجح في الربع الثاني من العام وأن الاحتياطي الفيدرالي سيخفض أسعار الفائدة في سبتمبر/أيلول.
هذا التحول في قيمة الدولار هو الوقت الأنسب لتداول الفوركس اليوم.
تداول الفوركس: أهم اتجاهات الفوركس
ارتفع مؤشر أسعار المستهلك بنسبة 0.3% الشهر الماضي، بعد ارتفاعه بنسبة 0.4% في مارس وفبراير، حسبما أفاد مكتب إحصاءات العمل التابع لوزارة العمل الأمريكية.
على مدار الـ 12 شهرًا المنتهية في أبريل/نيسان، ارتفع مؤشر أسعار المستهلكين بنسبة 3.4% بعد أن ارتفع بنسبة 3.5% في مارس/آذار.
ودعا متوسط توقعات الاقتصاديين الذين استطلعت رويترز آراءهم إلى ارتفاع مؤشر أسعار المستهلكين بنسبة 0.4% على أساس شهري، كما توقعوا ارتفاعه بنسبة 3.4% على أساس سنوي.
تداول الفوركس: الدولار الأمريكي واليورو في بؤرة الاهتمام
انخفض مؤشر الدولار، الذي يقيس العملة الأمريكية مقابل سلة من العملات الرئيسية بما في ذلك الين واليورو، بنسبة 0.45% ليصل إلى 104.56.
وارتفع اليورو بنسبة 0.34% ليصل إلى 1.0855 دولار، في حين تراجع الدولار بنسبة 0.72% أمام الين ليصل إلى 155.28 دولار.
تداول الفوركس عبر الإنترنت - ابدأ التداول على أفضل العملات اليوم!
يقترب الدولار من أضعف مستوياته أمام اليورو والين منذ منتصف فبراير/شباط.
وهذا يعني أن هناك بعض فرص تداول الفوركس اليوم.
تداول الفوركس: اتجاه هبوطي في التضخم
وقد أدى الاتجاه الهبوطي العام للتضخم، وتزايد احتمالات قيام الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض أسعار الفائدة، إلى استجابة سوق الفوركس بالفعل بالمثل.
ولكن بغض النظر عما إذا كنت متخصصًا في اليورو أو الين أو غيرهما من العملات الرئيسية، فإن مشهد تداول الفوركس يقدم فرصًا للمتداولين للاستفادة من تغير قيمة الدولار في تداول الفوركس.
اتجاهات تداول الأسهم: ارتفاع قياسي للأسهم - ابدأ التداول!
بالنسبة لمتداول الفوركس الطموح، فإن هذا المشهد المتطور يخلق نقاط دخول استراتيجية وفرصًا للربح.
مع الأخذ في الاعتبار البيانات الأخيرة وردود الفعل في السوق، فقد حان الوقت لتداول الفوركس اليوم من خلال الاستفادة من تضارب قيم العملات وسياسة الاحتياطي الفيدرالي القادمة.
تنتج الديون العامة المرتفعة عمومًا عن الصدمات الكبيرة التي يتعرض لها الاقتصاد بسبب الأحداث السياسية التي تتطلب إنفاقًا ضخمًا لمحاولة الحفاظ على الاستقرار وتداول العملات الأجنبية.
لذا فإن تضييق الخناق على الديون يمكن أن يثير طرقًا "مبتكرة" قد تجد الأسواق صعوبة في تسعيرها.
تجارة الفوركس: الحرب في أوكرانيا تضرب الاقتصادات
إن تكاليف الإنفاق الجديد اللازم للتعافي من الجائحة، في ظل الحقائق الجيوسياسية الجديدة، مثل الاستثمار في الطاقة الخضراء، وتكلفة إنتاج أشباه الموصلات المحلية للأمن، أو فواتير الإنفاق الدفاعي الإضافية لدعم أوكرانيا، ليست سوى بعض العوامل التي يتم تسعيرها الآن في العجز المتوقع في الميزانية والديون المستقبلية.
اكتسبت قضايا استدامة الديون أهمية جديدة بالنسبة لمتداولي الفوركس اليوم.
الفوركس التجاري العالم الغربي على أهبة الاستعداد للحرب
ويمر خط الصدع هذا عبر العالم الغربي بأكمله، ولكن بالنظر إلى حجم التحدي الذي يواجهه، فإن الكثير من الحديث عن المديونية المتصاعدة يركز على الولايات المتحدة، وبينما ينبغي أن يكون الأمر كذلك، ينبغي أن يكون الأمر كذلك بالنسبة لتجار الفوركس اليوم.
الفوركس التجاري: الديون الأمريكية ترتفع
ووفقًا لمكتب الميزانية في الكونجرس، من المتوقع أن تقفز نسبة الدين العام الأمريكي إلى الناتج المحلي الإجمالي في السنوات العشر القادمة بنسبة 17 نقطة مئوية لتصل إلى 116% - أي ضعف متوسط العقدين الماضيين - وستستمر في الارتفاع إلى 166% بحلول عام 2054. وكما قال رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول مؤخرًا: السياسة المالية الأمريكية "تسير على مسار غير مستدام".
تضاعفت تكلفة خدمة الدين العام الأمريكي كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي (أي متوسط نفقات الفائدة على الدين مقسومًا على الناتج المحلي الإجمالي) بأكثر من الضعف منذ أن وصلت إلى مستوى قياسي منخفض في أبريل 2021، حيث بلغت 3.23% (أعلى نسبة منذ 14 عامًا) نتيجة لزيادات أسعار الفائدة التي قام بها الاحتياطي الفيدرالي لترويض التضخم في فترة ما بعد الجائحة.
تداول الفوركس: نمو قوي
وقد استمر النمو القوي والتضخم فوق المستهدف على الرغم من التشديد النقدي، وهو ما يعكس تحفيز الطلب الذي قدمه العجز غير المقيد، مما يشير إلى أن الاحتياطي الفيدرالي يشدد السياسة النقدية أكثر مما كان يأمله الكثيرون.
تفتح هذه البيئة الفرص والمخاطر في آن واحد أمام متداولي الفوركس اليوم.
توقعات مكتب البنك المركزي الأمريكي للديون طويلة الأجل مع افتراضات متواضعة نسبيًا بشأن تكاليف الاقتراض القادمة - متوسط تكاليف خدمة الدين يتجاوز متوسط تكاليف خدمة الدين لمدة 20 عامًا بنسبة 3.7% فقط بحلول عام 2054.
ويعتمد ذلك على تراكم الديون المرحلية المرهق إلى حد ما وعدم انخفاض فجوة الميزانية "الأولية" المتوقعة (في غياب سنوات الركود و/أو الكساد) مرة أخرى إلى أقل من 2.0% من الناتج المحلي الإجمالي للعقود الثلاثة القادمة.
تداول الفوركس: فرص التداول للمتداولين في الأسواق الأمريكية
من المقرر أن يتجاوز إجمالي تكاليف خدمة الدين باستمرار توقعات النمو والناتج المحلي الإجمالي الاسمي اعتبارًا من عام 2044 فصاعدًا. بالنسبة لأي شخص يتعلم حاليًا كيفية تداول الفوركس، هذا هو الرقم المهم.
حتى صندوق النقد الدولي يتوقع أن العجز السنوي للولايات المتحدة لن ينخفض إلى أقل من 6% من الناتج المحلي الإجمالي للسنوات الخمس المقبلة (بانخفاض طفيف عن نسبة 7.1% هذا العام).
في ظل عدم وجود قيود مالية في هذا العام الانتخابي ومع استمرار التضخم المستمر في إبقاء تيسير الاحتياطي الفيدرالي تحت السيطرة، أصبحت أعصاب الدخل الثابت الواضحة في سوق السندات متوترة بشكل متزايد.
كل هذا ضروري لمتداول الفوركس اليوم.
تداول العملات الأجنبية: القوة النارية المالية
كما أن مبررات القوة النارية المالية قد تغيرت أيضًا، حيث أصبح مبرر "اقتصاد الحرب" أقل ارتباطًا بالتمويل المستدام وأكثر ارتباطًا بالتهديدات المباشرة للولايات المتحدة وخصومها - سواء كانت تهديدات وجودية (مثل تلك التي تهدد الديمقراطية الأمريكية) أو جيوسياسية.
ويتعمد هذا المنظور إبعاد القضايا الضيقة المتعلقة بالقدرة على تحمل الديون لصالح أهداف اقتصادية وسياسية أوسع نطاقًا.
ومن الأفضل لأولئك الذين يتداولون في أسواق العملات الأجنبية (الفوركس) اليوم أن يضعوا ذلك في اعتبارهم.
تداول الفوركس: اتجاهات تداول اليورو
وقد كان الرئيس الفرنسي إيمانويل ماكرون على نفس المسار قبل أشهر، حيث دعا البنك المركزي الأوروبي إلى توسيع ميثاقه ليشمل النمو الأسرع ومكافحة تغير المناخ.
وانتقد إريك نيلسن، كبير المستشارين الاقتصاديين لدى UniCredit، تشديد البنك المركزي الأوروبي الأخير ووصفه بأنه سياسة "القرون الوسطى" التي ستقضي على انتعاش الاستثمار في اقتصاد اليورو.
كل ذلك يجب أن يكون في ذهنك عندما تجلس لتشعل الدولار الأحمر اليوم.
في الواقع، أصبح التوجه نحو التمسك باستقلالية البنك المركزي جزءًا من أجندة المحافظين.
يرسم حلفاء المرشح الجمهوري للرئاسة الأمريكية دونالد ترامب خططًا لاستعادة استقلالية الاحتياطي الفيدرالي في حال فوز ترامب، بما في ذلك المطالبة بأن يكون لترامب حق النقض (الفيتو) على تحركات سعر الفائدة وسلطة إقالة رئيس الاحتياطي الفيدرالي قبل نهاية فترة ولايته.
تخلق هذه التطورات المزيد من مستويات عدم اليقين لمتداولي الفوركس اليوم.
وخلاصة القول، فإن التفاعل بين السياسات المالية والنقدية يخلق بيئة غنية بالفرص والمخاطر لمتداولي الفوركس اليوم.
ومن هذا المنطلق، فإن ارتفاع مستوى المديونية وتزايد التوترات الجيوسياسية التي تؤثر على عملية صنع القرار الاقتصادي يمثلان فرصًا ومخاطر كبيرة لمتداولي الفوركس اليوم.
لذلك، من المهم إدراك هذه العوامل ووضعها في الاعتبار لتحقيق النجاح في تداول الفوركس.
تداول الفوركس سوق الرهن العقاري في منطقة اليورو
قال البنك المركزي الأوروبي يوم الأربعاء إن الضغط على سوق الرهن العقاري في منطقة اليورو "يمكن التحكم فيه" على الرغم من أن ارتفاع تكاليف الاقتراض يدفع المقترضين إلى أقصى حد وأن بعض البنوك لم تكن صارمة بما فيه الكفاية في عمليات الفحص التي تقوم بها، حسبما قال البنك المركزي الأوروبي (ECB) يوم الأربعاء.
وقد أدى ارتفاع أسعار الفائدة، الذي أحدثه البنك المركزي الأوروبي لخفض التضخم، إلى الإضرار بأسعار المنازل - لا سيما في البلدان التي ازدهر فيها سوق الإسكان عندما كانت أسعار الفائدة عند أدنى مستوياتها التاريخية، مثل ألمانيا.
قام البنك المركزي الأوروبي أيضًا بمراجعة دفاتر الرهن العقاري لـ 37 بنكًا في منطقة اليورو، وهو ما يمثل 40% من 3.7 تريليون يورو (4.00 تريليون دولار) من ديون القطاع على العقارات السكنية - وهي الضمانات التي تقوم عليها حصة الأسد من الرهون العقارية الأوروبية.
كانت نتائج المراجعة مطمئنة. حيث قال البنك المركزي الأوروبي في نشرته الإخبارية: "في حين أظهرت المراجعة أن عددًا من قنوات إعادة التمويل العقاري تواجه تحديات، إلا أن الصورة بشكل عام تبدو إيجابية". "تتعرض عمليات إعادة التمويل العقاري لبعض الضغوط، ولكن يمكن السيطرة عليها".
وهناك دلائل على أن بنوك RRE تشارك بنشاط في معالجة المخاوف". هذه اللمحات في الأماكن التي نعيش فيها جميعًا لها تأثير حقيقي للغاية اليوم على متداولي العملات.
في ظل وجود 1.4 تريليون يورو من القروض العقارية التي لا تزال مستحقة - حوالي 412 مليار يورو منها من المقرر إعادة تعيين أسعار الفائدة عليها اعتبارًا من يونيو 2025 (من شبه المؤكد أن تكون بسعر فائدة أعلى بكثير) ما لم يتمكن المقترض من الوفاء بالمدفوعات الأعلى - فإن التوقعات لأي شخص يتداول الفوركس اليوم هي مزيج مثالي من الفرص والمزالق المحتملة.
لاحظت مراجعة البنك المركزي الأوروبي أيضًا أن المقرضين لا يزالون لا يجرون فحوصات ائتمانية كافية قبل الموافقة على قروض الرهن العقاري: بعد مرور 16 عامًا على الأزمة المالية العالمية التي تسبب فيها سوق الرهن العقاري، وبعد 10 سنوات من تولي البنك المركزي الأوروبي الإشراف على البنوك، لم يكن هناك سقف واضح لنسب القروض إلى القيمة.
أظهر هذا عدم وجود حد أقصى واضح للنسبة بين تكلفة خدمة القرض ودخل المقترض، ويمكن على أي حال إلغاء الحدود القصوى.
على وجه الخصوص، 46.5% من جميع الرهون العقارية التي تم الحصول عليها في العام حتى يونيو 2023 كانت نسبة القرض إلى القيمة أكبر من 80%، وفي 16.5% من الحالات تجاوز القرض قيمة العقار.
بالنسبة لمتداولي الفوركس اليوم، ينبغي أن تكون هذه الأنواع من الإقراض بالنسبة لمتداولي الفوركس اليوم بمثابة أضواء حمراء وامضة فيما يتعلق بالهشاشة الاقتصادية.
يبدو أن البنوك كانت أكثر تهورًا في رمي النرد قبل أو عندما ارتفعت معدلات الفائدة: بين يونيو 2021 ويونيو 2023، ارتفعت نسبة القروض العقارية الممنوحة لمن ينفقون 30% أو أكثر من دخلهم على خدمة القرض من 47% إلى 53% تقريبًا: وأشار البنك المركزي الأوروبي إلى أن "عتبة الـ 30% في حد ذاتها ليست محفوفة بالمخاطر، ولكن هناك قد يبدأ التدهور في الظهور".
بالنسبة لـ 40% من قروض الرهن العقاري الجديدة التي تم إنشاؤها في العام حتى يونيو 2022، لم يتم إجراء تقييم للضمانات من قبل مقيّم، وخلال فترة ازدهار الشراء للتأجير "بدا أن البنوك تواجه تحديات في تقييم قدرة المقترضين على السداد".
طلب البنك المركزي الأوروبي من البنوك معالجة نقاط الضعف هذه. "على العموم، على الرغم من وجود مجالات يبدو أن هناك ما يبرر اتخاذ المزيد من الإجراءات، إلا أن استجابات البنوك تعكس استعدادًا لمعالجة المخاطر وتحقيق الاستقرار في مشهد إعادة التمويل العقاري".
تضيف هذه النتائج طبقة سياقية مهمة لتجار الفوركس اليوم، وتوضح أن هذه الجهود المبذولة لإزالة المخاطر في القطاع المصرفي استمرت بمرور الوقت.
يمكن أن تساعد هذه البيانات المتداولين في صياغة أحكامهم في أعقاب جائحة كوفيد-19.
وقد تلقى بنك Raiffeisen Bank International (RBIV.VI) إشعارًا مكتوبًا الشهر الماضي بأن تقييد قدرته على الوصول إلى النظام المالي الأمريكي قد يكون في الأفق بسبب أنشطته في روسيا.
وصف أحد الأشخاص المطلعين على الأمر رسالة من وزارة الخزانة الأمريكية إلى البنك الذي يتخذ من فيينا مقرًا له في 6 مايو.
يُقال إن الرسالة الموجهة من نائب وزير الخزانة والي أدييمو تشير إلى مخاوف بشأن وجود بنك الاحتياطي الهندي في روسيا وصفقة بقيمة 1.5 مليار دولار مع رجل أعمال روسي تم إلغاؤها لاحقًا وهي الآن قيد التحقيق.
إن الظروف الحالية في أسواق العملات تجعل من الوقت الحالي وقتًا محفوفًا بالمخاطر بشكل خاص للمتداولين في الفوركس.
على الرغم من إلغاء الصفقة مع أوليغ ديريباسكا بعد أسبوعين فقط من إرسال الرسالة، يبدو أن وزارة الخزانة الأمريكية لا تزال متوترة بشأن أعمال بنك الاحتياطي الهندي في روسيا.
ويمثل هذا التحذير الإجراء الأكثر صرامة الذي تم اتخاذه حتى الآن ضد أكبر بنك غربي لا يزال يمارس أعماله في روسيا، ويعكس استمرار ضغوط واشنطن التي تضيق الخناق على البنك المركزي الروسي منذ أكثر من عام.
وبالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى شراء العملات الرقمية اليوم للمرة الأولى، أو الذين يرغبون في تداول الفوركس، فإن مثل هذه الضغوط الجيوسياسية يمكن أن تؤدي إلى تقلبات في أسواق العملات.
في حين أن العديد من الحكومات والشركات الغربية قطعت علاقاتها مع موسكو في الفترة التي تلت الغزو الروسي لأوكرانيا منذ أكثر من عامين، لا تزال النمسا مرتبطة بروسيا عبر خطوط أنابيب الغاز الرئيسية، ولا تزال فيينا مركزًا لنقل الأموال من روسيا وجيران روسيا السوفييتية السابقة.
ذكرت وكالة رويترز في مارس أن صفقة ديريباسكا - التي طرحها مصرف Raiffeisen كوسيلة لتحرير الأموال المحتجزة في روسيا - قد أثارت "معارضة قوية من الولايات المتحدة". هذه الديناميكيات ضرورية لفهمها إذا كنت ترغب في تداول الفوركس اليوم.
